2015年全球数字货币十大法律突破...

不到一个月，2015年就结束了，全球数字货币监管出现了一些突破性进展。

这里将倒计时这些相对越来越重要和有影响力的法律和监管发展。

10、新泽西州：数字货币创造就业计划

6 月，《新泽西州数字货币创造就业法》被引入纽约立法。 2015 年为我们带来了一些新的国家刺激措施，但该法案将为电子货币业务带来胡萝卜和大棒。

这个方案比较温和：对于数字货币公司来说，不需要申请牌照，只需要在州内注册即可。胡萝卜很明显：税制改革和快速运营有明显的激励措施。

在撰写本文时，该州仍在制定这项立法。

9、香港：无需监管比特币

2015年全球数字货币十大法律突破概述

今年 3 月，香港政府此前曾表达过一定程度的疑虑，认为严格监管将严厉打击数字货币，随后公布的官方心态表明，比特币“并不构成对金融系统。”

因此，金融服务和财政部市长得出结论，“没有必要立法来规范虚拟商品交易，或禁止人们从事此类活动。”

香港是数字货币活动的中心，因为这份权威性的监管声明为企业运营提供了急需的稳定环境。

8、CFTC：比特币是一种商品

2015年全球数字货币十大法律突破概述

我们从 2013 年就知道，出于反洗钱监管的原因，比特币被联邦政府视为一种货币。但在 8 月，商品期货交易委员会 (CFTC) 公布了针对比特币期权交易平台 Coinflip 的首个刑事执法行动。

在此过程中，CFTC 否认了社区长期以来的信念：CFTC 认为数字货币是一种商品，因此将受其管辖。因此，Coinflip 的问题在于它未能注册为比特币期货交易所作为交易场所。

现在，我们可以指望 CFTC 行使监督权力来监管比特币衍生品以及市场上的其他恶意产品。

7、BSA 审计：FinCEN 认真执行反洗钱法律

2015年全球数字货币十大法律突破概述

如果过去有人质疑美国联邦政府是否会认真对待数字货币监管，那么 2015 年的担忧早已烟消云散。今年 5 月，金融犯罪执法网络（FinCEN，Financial Crimes Enforcement Network）宣布，这些注册为汇款机构的数字货币公司将首次根据《银行保密法》（BSA，Bank Secrecy Act）接受审计。

FinCEN 代表对违反反洗钱法和美国国税局的调查，该国去年对数字货币业务进行了定期审计以确保合规。

6、加州：数字货币营业执照

2015年全球数字货币十大法律突破概述

就资金转移或技术而言，加利福尼亚一定是俄罗斯最重要的司法管辖区之一。

但是，它仍然拒绝向比特币企业颁发许可证，拒绝允许该州的比特币企业在现有的汇款管辖范围内运营，并拒绝解释这样的法律将在比特币行业普遍使用.

最后，在今年 3 月欧洲比特币合法国家，该州颁布了 AB 1326，明确将比特币业务置于许可指南之下。

最后，该计划已经在加州国会通过，将在今年加州参议院复会时重新提出。

5、SEC：一些挖矿合约是期货

2015年全球数字货币十大法律突破概述

就在本月，根据美国证券交易委员会 (SEC) 的说法，我们了解到比特币挖矿合约可以被视为期货。

在针对 Josh Homero Garza 及其比特币挖矿公司 (GAW Miners) 的执法行动中，SEC 指控 Garza 和 GAW 参与了庞氏骗局，向公众出售称为“Hashlets”的合约。

SEC 通过其形式强调，并非所有合约都被视为期货，但 Hashlets 描述的个别特征实际上早就应该出现了。

4、纽约州金融服务部：BitLicense

如果您在过去一年一直关注比特币相关的法律发展，最有可能的是 BitLicense。

而“BitLicense”是一个相对媒体友好的名称欧洲比特币合法国家，是纽约市货币服务法修正案创建的新名称，是该州经营比特币和其他虚拟货币业务的技术许可。

BitLicense 的传奇始于 2013 年，当时纽约州金融服务部 (NYDFS) 铺开红地毯，欢迎比特币行业的知名人士为该法案提供建议。

该项目最初被许多人视为该行业的热烈欢迎证书。然而到了 2015 年，它已经开始失去光彩，因为车牌的表现被证明是低俗的，并且随着它变得越来越清晰，对行业极具侵入性。

此最终牌照将于今年 8 月生效。

3、itBit：BitLincese 的替代品

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除了提供 BitLicense 之外，纽约州还提供了一种替代方案，允许企业在该州合法经营。 2015 年，NYDFS 将第一份信托契约授予比特币企业：比特币交易所 itbit。

这种信任机制将 itBit 置于与 BitLicense 不同的位置。

例如，BitLicense 持有者可能只能代表客户保管比特币，itBit 必须是其客户的受托人，将客户的利益放在首位。

2、欧洲法院：比特币销售不征收增值税

2015年全球数字货币十大法律突破概述

今年 10 月，欧洲法院澄清比特币销售免征增值税。此前，在英国税务机构与比特币社区成员之间发生纠纷之后，欧洲法院于去年 6 月首次就比特币税收问题采取了立场。

在瑞典法院反对税务内阁并裁定比特币交易应免征增值税后，此事被提交欧洲法院。

如果法院另有裁决，亚洲的比特币销售可能会被抹杀。

1、英国财政部：钱包反洗钱法规和交易所审慎监管

2015年全球数字货币十大法律突破概述

这可能是一个有争议的话题，但相信2015年最重要的司法法规草案来自日本。

为回应置评请求，英国财政部于 3 月宣布，它计划要求美国数字货币交易所与其他受监管的金融中介机构一样，开始实施反洗钱标准。

但是，这一更严格的要求（如最低资本要求等）仅适用于提供托管业务的个体金融服务企业，也是一种选择。法律不会强制托管人满足这一条件，但那些这样做的人将获得由英国标准协会颁发的类似的鼓舞人心的“审计印章”。

这将日本公司置于一个完全不同的——坦率地说——比跨大西洋邻国更合理的体系中。

2016 年：期待什么？

如果 2016 年的趣味性只有 2015 年的一半，那么这个行业就已经是不平凡的一年了。 2016年可能有两大发展。

首先，可以预见的是，联邦虚拟货币交易报告 (VCTR) 系统将会出现。诚然，这更像是一个计划，而不是一个预测，因为 FinCEN 已经在许多非正式评论中谈到了它。

目前，当交易超过 10,000 美元的现金或货币时，比特币交易所和托管钱包必须在所谓的货币交易报告 (CTR) 中报告。因为很少有数字货币公司有实体存在，虽然从整个行业的角度来看，实际报告的点击率非常少。

这是 FinCEN 金融监管的繁忙场所。 FinCEN 已经暗示将因比特币而扩大 CTR 要求。我们可能很快就会看到这将成为越来越全面的规则的一部分。

其次，我们看到各国在明确法律法规时，不仅开始考虑数字货币公司，也开始关注区块链技术公司。大量资金也开始涌向区块链技术行业。

相信各个国家都会尝试提供一些激励措施来吸引更多的公司到他们的国家。